Các câu hỏi thường gặp

Chọn một trong những câu hỏi thường gặp dưới đây để tìm hiểu thêm về việc mua, bán và cho thuê bất động sản. Ngoài ra, bắt đầu suy nghĩ về những điều quan trọng cần xem xét khi đi sâu vào tìm kiếm bất động sản của bạn.

Câu hỏi về bán hàng

Một ngôi nhà có thể mất giá về giá trị?

Nói chung, bất động sản không bao giờ mất giá về giá trị, hoặc nhiều hơn như vậy, nó không phải là rất phổ biến cho tài sản để khấu hao. Đây là lý do tại sao nó là một khoản đầu tư tuyệt vời. Hãy chắc chắn rằng bạn xem xét cẩn thận vị trí và cộng đồng khi chọn một ngôi nhà, nó có thể ảnh hưởng rất lớn đến giá trị tương lai của ngôi nhà.

Nếu bạn đang ở trong một khu vực mới phát triển, hãy thực hiện một số nghiên cứu về việc xây dựng các khu vực xung quanh đang được phát triển để xác định xem chúng có thể ảnh hưởng đến giá trị ngôi nhà của bạn hay không.

Là một ngôi nhà cũ có giá trị như một ngôi nhà mới?

Đây thực sự chỉ là một vấn đề ưu tiên, nhưng cả những ngôi nhà mới hơn và cũ hơn đều mang đến những lợi thế khác biệt, tùy thuộc vào sở thích và lối sống độc đáo của bạn.

Nhà cũ thường có thể có giá thấp hơn nhà mới, tuy nhiên, có nhiều trường hợp nhà mới cũng có thể có giá thấp hơn nhà cũ. Hầu hết các ngôi nhà mới sẽ không có cảnh quan sân sau và một số không bao gồm bất kỳ cảnh quan phía trước nào. Với một ngôi nhà cũ, cảnh quan thường được hoàn thành và có thể có 10 nghìn đô la trong cảnh quan được thực hiện, được bao gồm trong giá mua.

Thuế đối với một số nhà cũ cũng có thể thấp hơn. Một số người bị quyến rũ bởi sự sang trọng của một ngôi nhà cũ nhưng ngại ngùng vì họ lo ngại về chi phí bảo trì tiềm năng. Hãy xem xét một bảo hành nhà để có được sự an tâm mà bạn xứng đáng. Gói bảo hành tại nhà tốt bảo vệ bạn trước những sửa chữa bất ngờ trên nhiều hệ thống và thiết bị gia dụng trong cả năm hoặc hơn sau khi bạn chuyển đến.

Trong một ngôi nhà mới, bạn có thể chọn các bảng màu, sàn, tủ bếp, thiết bị, hệ thống dây điện tùy chỉnh cho TV, điện, máy tính, điện thoại và loa, v.v., cũng như có nhiều tùy chọn nâng cấp hơn. Các tính năng hiện đại như phòng truyền thông, tủ quần áo cực lớn và phòng tắm và bồn tắm cực lớn cũng có thể đạt được nhiều hơn trong xây dựng mặt đất. Trong một ngôi nhà đã qua sử dụng, bạn chủ yếu dựa vào thị hiếu và ý thích công nghệ của cư dân trước đó, trừ khi bạn có kế hoạch nuôi hàng ngàn người để tu sửa và làm lại.

Các nhà thiết kế nhà mới có thể sử dụng vật liệu xây dựng mới như cửa sổ Energy Star tráng men, cách nhiệt dày hơn và công nghệ khác sẽ giảm chi phí năng lượng trong tương lai cho chủ sở hữu. Hầu hết các bang hiện nay có yêu cầu hiệu quả năng lượng tối thiểu để xây dựng mới. Nhà bếp và khu vực giặt ủi trong nhà mới được thiết kế để chứa các thiết bị tiết kiệm năng lượng hiệu quả hơn. Những ngôi nhà cũ, trừ khi chúng đã trải qua một trang bị năng lượng, thường có giá cao hơn nhiều cho mỗi feet vuông đối với điều hòa không khí và nhiệt.

Các nhà xây dựng phải tuân theo các hướng dẫn rất nghiêm ngặt trong các ngôi nhà mới và bổ sung, đặc biệt là ở phía Tây và Tây Bắc, nơi phải tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn động đất. Nhìn chung, những ngôi nhà mới thường an toàn hơn về hỏa hoạn và có sức chứa tốt hơn với hệ thống cửa nhà để xe và an ninh mới.

Nhà cũ có thể được đánh giá tốt hơn cho chất lượng và vẻ đẹp vượt thời gian của họ. Những ngôi nhà mới sở hữu veneer mịn có thể tiết lộ việc sử dụng vật liệu xây dựng không đạt tiêu chuẩn hoặc tay nghề kém chất lượng theo thời gian.

Như bạn có thể thấy có những lợi thế và bất lợi cho từng loại, nhưng nó thực sự phù hợp với những gì phù hợp với bạn và những gì bạn đang tìm kiếm trong một ngôi nhà.

Một nhà môi giới là gì?

Một đại lý được ủy quyền để mở và điều hành đại lý của riêng mình. Tất cả các văn phòng bất động sản có một môi giới chính.

What is the difference between being prequalified and preapproved for a loan?

Nếu bạn đủ điều kiện, điều đó có nghĩa là bạn TIỀM NĂNG có thể vay được số tiền đã nêu cho bạn, giả sử rằng tất cả thông tin bạn cung cấp cho ngân hàng là chính xác và đúng sự thật. Điều này không mạnh mẽ như một sự phê chuẩn trước.

Nếu bạn được chấp thuận trước, điều đó có nghĩa là bạn đã trải qua kiểm tra lý lịch tài chính rộng lớn, bao gồm xem lịch sử tín dụng, khai thuế trước đây và xác minh việc làm của bạn – và người cho vay sẵn sàng cho bạn vay, về cơ bản là tán thành!

Bạn thường sẽ được cung cấp một con số chính xác cho thấy số tiền tối đa mà bạn được chấp thuận. Hầu hết người bán thích người mua đã được chấp thuận trước vì họ biết rằng sẽ không có bất kỳ vấn đề nào với việc mua nhà của họ.

Bảo hiểm quyền sở hữu là gì?

Bảo hiểm quyền sở hữu là bảo hiểm bảo vệ người cho vay và người mua trước mọi tổn thất phát sinh từ tranh chấp về quyền sở hữu tài sản.

Tôi có thể tự trả thuế và bảo hiểm không?

Khi một khoản vay có nguồn gốc, các tài liệu thế chấp xác định các điều kiện ký quỹ. Điều này đã trở thành một thông lệ tiêu chuẩn cho tất cả các khoản thế chấp, bao gồm FHA, VA và các khoản thế chấp thông thường. Thỉnh thoảng đối với các khoản vay thông thường, FRFCU từ bỏ yêu cầu ký quỹ khi đóng cửa nếu thành viên có vị trí vốn chủ sở hữu tối thiểu 20% trong tài sản.

Làm thế nào tôi có thể tránh bảo hiểm thế chấp tư nhân?

Cách dễ nhất để tránh PMI là giảm 20% thanh toán; tuy nhiên, PMI cũng có thể tránh được nếu bạn chỉ có 5% hoặc 10% cho khoản thanh toán xuống. Cách để thực hiện điều này là thông qua kết hợp thế chấp thứ nhất và thứ hai thường được gọi là 80/10/10 ^ s hoặc 80/15/5 ^ s.

Hai phương thức này kết hợp thế chấp thế chấp thứ nhất với 80% giá nhà với thế chấp thứ hai cho 10% hoặc 15% giá nhà để lại 5% hoặc 10% còn lại khi thanh toán xuống. Bởi vì thế chấp đầu tiên nằm ở khoản vay 80% kỳ diệu = giá trị, không cần PMI, mặc dù thế chấp thứ hai đang được | cõng | do đó tài chính cho phép cho bên cho thuê thanh toán xuống.

Mặc dù các điều khoản thế chấp thứ hai không hấp dẫn như lãi suất thế chấp thứ nhất, thế chấp thứ hai vẫn là lãi suất thế chấp nhà và do đó được khấu trừ như trên tờ khai thuế liên bang của bạn trong đó PMI là bảo hiểm và không khấu trừ.

Lãi suất được tính như thế nào đối với khoản vay thế chấp?

Hầu hết các khoản thế chấp có nguồn gốc ngày nay đều tính lãi phát sinh, không giống như các khoản vay tiêu dùng tính lãi cho đến ngày nhận thanh toán. Ví dụ, khi người vay trả các khoản thanh toán thế chấp tháng hai, họ đang trả lãi tháng một. Phương pháp tính lãi này dựa trên một năm 360 ngày, trong đó mỗi tháng có 30 ngày.

Có điểm tín dụng tối thiểu không?

Bảo hiểm quyền sở hữu là bảo hiểm bảo vệ người cho vay và người mua trước mọi tổn thất phát sinh từ tranh chấp về quyền sở hữu tài sản.

Những lợi ích nào tôi nhận được từ bảo hiểm thế chấp tư nhân?

Bảo hiểm quyền sở hữu là bảo hiểm bảo vệ người cho vay và người mua trước mọi tổn thất phát sinh từ tranh chấp về quyền sở hữu tài sản.

Tôi phải làm gì nếu nhận được báo cáo thuế?

Nhiều cơ quan thuế sẽ gửi một bản sao thông tin của báo cáo thuế bất động sản cho chủ sở hữu bên cạnh Liên minh tín dụng. Tuy nhiên, có một số báo cáo cơ quan thuế không chuyển tiếp cho hiệp hội tín dụng và trong trường hợp đặc biệt, chúng tôi sẽ cần hỗ trợ của bạn trong việc lấy hóa đơn. Nếu bạn nhận được một tuyên bố cho bất kỳ điều nào sau đây, vui lòng chuyển tiếp nó đến văn phòng của chúng tôi bằng thư hoặc fax.

  • thuế bất động sản quá hạn
  • thuế bất động sản bổ sung hoặc bổ sung
  • đánh giá đặc biệt
  • nếu cơ quan thuế sẽ không tôn trọng yêu cầu hóa đơn từ một bên khác.

Quá trình cho vay mất bao lâu?

Hầu hết các khoản thế chấp có nguồn gốc ngày nay đều tính lãi phát sinh, không giống như các khoản vay tiêu dùng tính lãi cho đến ngày nhận thanh toán. Ví dụ, khi người vay trả các khoản thanh toán thế chấp tháng hai, họ đang trả lãi tháng một. Phương pháp tính lãi này dựa trên một năm 360 ngày, trong đó mỗi tháng có 30 ngày.

Câu hỏi về việc thuê nhà

Quá trình cho vay mất bao lâu?

Hầu hết các khoản thế chấp có nguồn gốc ngày nay đều tính lãi phát sinh, không giống như các khoản vay tiêu dùng tính lãi cho đến ngày nhận thanh toán. Ví dụ, khi người vay trả các khoản thanh toán thế chấp tháng hai, họ đang trả lãi tháng một. Phương pháp tính lãi này dựa trên một năm 360 ngày, trong đó mỗi tháng có 30 ngày.

Làm thế nào tôi có thể tránh bảo hiểm thế chấp tư nhân?

Cách dễ nhất để tránh PMI là giảm 20% thanh toán; tuy nhiên, PMI cũng có thể tránh được nếu bạn chỉ có 5% hoặc 10% cho khoản thanh toán xuống. Cách để thực hiện điều này là thông qua kết hợp thế chấp thứ nhất và thứ hai thường được gọi là 80/10/10 ^ s hoặc 80/15/5 ^ s.

Hai phương thức này kết hợp thế chấp thế chấp thứ nhất với 80% giá nhà với thế chấp thứ hai cho 10% hoặc 15% giá nhà để lại 5% hoặc 10% còn lại khi thanh toán xuống. Bởi vì thế chấp đầu tiên nằm ở khoản vay 80% kỳ diệu = giá trị, không cần PMI, mặc dù thế chấp thứ hai đang được | cõng | do đó tài chính cho phép cho bên cho thuê thanh toán xuống.

Mặc dù các điều khoản thế chấp thứ hai không hấp dẫn như lãi suất thế chấp thứ nhất, thế chấp thứ hai vẫn là lãi suất thế chấp nhà và do đó được khấu trừ như trên tờ khai thuế liên bang của bạn trong đó PMI là bảo hiểm và không khấu trừ.

Tôi phải làm gì nếu nhận được báo cáo thuế?

Nhiều cơ quan thuế sẽ gửi một bản sao thông tin của báo cáo thuế bất động sản cho chủ sở hữu bên cạnh Liên minh tín dụng. Tuy nhiên, có một số báo cáo cơ quan thuế không chuyển tiếp cho hiệp hội tín dụng và trong trường hợp đặc biệt, chúng tôi sẽ cần hỗ trợ của bạn trong việc lấy hóa đơn. Nếu bạn nhận được một tuyên bố cho bất kỳ điều nào sau đây, vui lòng chuyển tiếp nó đến văn phòng của chúng tôi bằng thư hoặc fax.

  • thuế bất động sản quá hạn
  • thuế bất động sản bổ sung hoặc bổ sung
  • đánh giá đặc biệt
  • nếu cơ quan thuế sẽ không tôn trọng yêu cầu hóa đơn từ một bên khác.

What benefits do I receive from private mortgage insurance?

Title insurance is insurance that protects the lender and buyer against any losses incurred from disputes over the title of a property.

Lãi suất được tính như thế nào đối với khoản vay thế chấp?

Hầu hết các khoản thế chấp có nguồn gốc ngày nay đều tính lãi phát sinh, không giống như các khoản vay tiêu dùng tính lãi cho đến ngày nhận thanh toán. Ví dụ, khi người vay trả các khoản thanh toán thế chấp tháng hai, họ đang trả lãi tháng một. Phương pháp tính lãi này dựa trên một năm 360 ngày, trong đó mỗi tháng có 30 ngày.

Một ngôi nhà có thể mất giá về giá trị?

Nói chung, bất động sản không bao giờ mất giá về giá trị, hoặc nhiều hơn như vậy, nó không phải là rất phổ biến cho tài sản để khấu hao. Đây là lý do tại sao nó là một khoản đầu tư tuyệt vời. Hãy chắc chắn rằng bạn xem xét cẩn thận vị trí và cộng đồng khi chọn một ngôi nhà, nó có thể ảnh hưởng rất lớn đến giá trị tương lai của ngôi nhà.

Nếu bạn đang ở trong một khu vực mới phát triển, hãy thực hiện một số nghiên cứu về việc xây dựng các khu vực xung quanh đang được phát triển để xác định xem chúng có thể ảnh hưởng đến giá trị ngôi nhà của bạn hay không.

Is an older home as good a value as a new home?

Đây thực sự chỉ là một vấn đề ưu tiên, nhưng cả những ngôi nhà mới hơn và cũ hơn đều mang đến những lợi thế khác biệt, tùy thuộc vào sở thích và lối sống độc đáo của bạn.

Nhà cũ thường có thể có giá thấp hơn nhà mới, tuy nhiên, có nhiều trường hợp nhà mới cũng có thể có giá thấp hơn nhà cũ. Hầu hết các ngôi nhà mới sẽ không có cảnh quan sân sau và một số không bao gồm bất kỳ cảnh quan phía trước nào. Với một ngôi nhà cũ, cảnh quan thường được hoàn thành và có thể có 10 nghìn đô la trong cảnh quan được thực hiện, được bao gồm trong giá mua.

Thuế đối với một số nhà cũ cũng có thể thấp hơn. Một số người bị quyến rũ bởi sự sang trọng của một ngôi nhà cũ nhưng ngại ngùng vì họ lo ngại về chi phí bảo trì tiềm năng. Hãy xem xét một bảo hành nhà để có được sự an tâm mà bạn xứng đáng. Gói bảo hành tại nhà tốt bảo vệ bạn trước những sửa chữa bất ngờ trên nhiều hệ thống và thiết bị gia dụng trong cả năm hoặc hơn sau khi bạn chuyển đến.

Trong một ngôi nhà mới, bạn có thể chọn các bảng màu, sàn, tủ bếp, thiết bị, hệ thống dây điện tùy chỉnh cho TV, điện, máy tính, điện thoại và loa, v.v., cũng như có nhiều tùy chọn nâng cấp hơn. Các tính năng hiện đại như phòng truyền thông, tủ quần áo cực lớn và phòng tắm và bồn tắm cực lớn cũng có thể đạt được nhiều hơn trong xây dựng mặt đất. Trong một ngôi nhà đã qua sử dụng, bạn chủ yếu dựa vào thị hiếu và ý thích công nghệ của cư dân trước đó, trừ khi bạn có kế hoạch nuôi hàng ngàn người để tu sửa và làm lại.

Các nhà thiết kế nhà mới có thể sử dụng vật liệu xây dựng mới như cửa sổ Energy Star tráng men, cách nhiệt dày hơn và công nghệ khác sẽ giảm chi phí năng lượng trong tương lai cho chủ sở hữu. Hầu hết các bang hiện nay có yêu cầu hiệu quả năng lượng tối thiểu để xây dựng mới. Nhà bếp và khu vực giặt ủi trong nhà mới được thiết kế để chứa các thiết bị tiết kiệm năng lượng hiệu quả hơn. Những ngôi nhà cũ, trừ khi chúng đã trải qua một trang bị năng lượng, thường có giá cao hơn nhiều cho mỗi feet vuông đối với điều hòa không khí và nhiệt.

Các nhà xây dựng phải tuân theo các hướng dẫn rất nghiêm ngặt trong các ngôi nhà mới và bổ sung, đặc biệt là ở phía Tây và Tây Bắc, nơi phải tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn động đất. Nhìn chung, những ngôi nhà mới thường an toàn hơn về hỏa hoạn và có sức chứa tốt hơn với hệ thống cửa nhà để xe và an ninh mới.

Nhà cũ có thể được đánh giá tốt hơn cho chất lượng và vẻ đẹp vượt thời gian của họ. Những ngôi nhà mới sở hữu veneer mịn có thể tiết lộ việc sử dụng vật liệu xây dựng không đạt tiêu chuẩn hoặc tay nghề kém chất lượng theo thời gian.

Như bạn có thể thấy có những lợi thế và bất lợi cho từng loại, nhưng nó thực sự phù hợp với những gì phù hợp với bạn và những gì bạn đang tìm kiếm trong một ngôi nhà.

Một nhà môi giới là gì?

Một đại lý được ủy quyền để mở và điều hành đại lý của riêng mình. Tất cả các văn phòng bất động sản có một môi giới chính.

Sự khác biệt giữa được sơ tuyển và được chấp thuận trước cho khoản vay là gì?

Nếu bạn đủ điều kiện, điều đó có nghĩa là bạn TIỀM NĂNG có thể vay được số tiền đã nêu cho bạn, giả sử rằng tất cả thông tin bạn cung cấp cho ngân hàng là chính xác và đúng sự thật. Điều này không mạnh mẽ như một sự phê chuẩn trước.

Nếu bạn được chấp thuận trước, điều đó có nghĩa là bạn đã trải qua kiểm tra lý lịch tài chính rộng lớn, bao gồm xem lịch sử tín dụng, khai thuế trước đây và xác minh việc làm của bạn – và người cho vay sẵn sàng cho bạn vay, về cơ bản là tán thành!

Bạn thường sẽ được cung cấp một con số chính xác cho thấy số tiền tối đa mà bạn được chấp thuận. Hầu hết người bán thích người mua đã được chấp thuận trước vì họ biết rằng sẽ không có bất kỳ vấn đề nào với việc mua nhà của họ.

Bảo hiểm quyền sở hữu là gì?

Bảo hiểm quyền sở hữu là bảo hiểm bảo vệ người cho vay và người mua trước mọi tổn thất phát sinh từ tranh chấp về quyền sở hữu tài sản.

Tôi có thể tự trả thuế và bảo hiểm không?

Khi một khoản vay có nguồn gốc, các tài liệu thế chấp xác định các điều kiện ký quỹ. Điều này đã trở thành một thông lệ tiêu chuẩn cho tất cả các khoản thế chấp, bao gồm FHA, VA và các khoản thế chấp thông thường. Thỉnh thoảng đối với các khoản vay thông thường, FRFCU từ bỏ yêu cầu ký quỹ khi đóng cửa nếu thành viên có vị trí vốn chủ sở hữu tối thiểu 20% trong tài sản.

Có điểm tín dụng tối thiểu không?

Bảo hiểm quyền sở hữu là bảo hiểm bảo vệ người cho vay và người mua trước mọi tổn thất phát sinh từ tranh chấp về quyền sở hữu tài sản.

Compare listings

So sánh